工作職責(zé)
? 客戶需求分析：深入了解客戶的財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資目標(biāo)等，為制定個(gè)性化金融規(guī)劃奠定基礎(chǔ)。
? 金融方案制定：依據(jù)客戶需求，設(shè)計(jì)涵蓋保險(xiǎn)、投資、儲(chǔ)蓄、養(yǎng)老、稅務(wù)等多領(lǐng)域的綜合金融方案，助力客戶實(shí)現(xiàn)財(cái)富增長(zhǎng)與風(fēng)險(xiǎn)防控。
? 產(chǎn)品篩選與推薦：憑借專業(yè)知識(shí)，從眾多金融產(chǎn)品中挑選契合客戶方案的產(chǎn)品，如保險(xiǎn)產(chǎn)品、理財(cái)產(chǎn)品等，并為客戶詳細(xì)解讀。
? 客戶關(guān)系維護(hù)：與客戶保持密切溝通，定期回訪，依據(jù)客戶財(cái)務(wù)狀況與市場(chǎng)變化，及時(shí)優(yōu)化調(diào)整金融規(guī)劃方案，提升客戶滿意度與忠誠(chéng)度。
? 金融知識(shí)普及：開展金融知識(shí)講座與培訓(xùn)活動(dòng)，增強(qiáng)客戶的金融風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)與理財(cái)能力，樹立專業(yè)形象，拓展客戶資源。

任職要求：25-45周歲
? 教育背景：大專及以上學(xué)歷，金融、經(jīng)濟(jì)、保險(xiǎn)等相關(guān)專業(yè)優(yōu)先。
? 專業(yè)證書：需具備保險(xiǎn)從業(yè)資格證、基金從業(yè)資格證等相關(guān)金融行業(yè)資格證書。
? 專業(yè)技能：精通保險(xiǎn)、投資、稅務(wù)等金融知識(shí)，熟練運(yùn)用金融規(guī)劃軟件與工具，具備出色的數(shù)據(jù)分析與方案撰寫能力。
? 素質(zhì)能力：擁有良好的溝通表達(dá)、人際交往、問題解決能力，以及較強(qiáng)的學(xué)習(xí)能力與抗壓能力，具備團(tuán)隊(duì)合作精神與客戶服務(wù)意識(shí)。

職業(yè)發(fā)展前景
? 晉升空間：該職位晉升路徑清晰，可晉升為資深金融規(guī)劃師、團(tuán)隊(duì)主管、部門經(jīng)理等管理職位，或成為金融機(jī)構(gòu)的合伙人。
? 行業(yè)需求：隨著人們財(cái)富積累與理財(cái)意識(shí)增強(qiáng)，對(duì)綜合金融規(guī)劃師的需求持續(xù)增長(zhǎng)，就業(yè)前景廣闊。
? 薪資待遇：其薪資水平較高，固定工資+基礎(chǔ)工資＋浮動(dòng)工資＋獎(jiǎng)勵(lì)津貼，收入隨專業(yè)水平與客戶資源積累不斷提升。

行業(yè)現(xiàn)狀與趨勢(shì)
? 行業(yè)現(xiàn)狀：目前，金融市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)激烈，綜合金融服務(wù)模式漸成主流，新菁英綜合金融規(guī)劃師作為專業(yè)人才，在金融機(jī)構(gòu)中的地位愈發(fā)重要。
? 發(fā)展趨勢(shì)：未來，隨著金融科技發(fā)展與客戶需求多元化，該職業(yè)將更注重?cái)?shù)字化工具運(yùn)用與跨領(lǐng)域知識(shí)融合，為客戶提供更智能、全面、個(gè)性化的金融服務(wù)。

工作時(shí)間:周一~周五每天上午半天，參加早會(huì)培訓(xùn)分享交流，其他時(shí)間彈性，周未雙休，節(jié)假日休息