理財規(guī)劃師是金融領(lǐng)域的專業(yè)人士，他們運用理財規(guī)劃的原理、技術(shù)和方法，針對個人、家庭以及中小企業(yè)、機構(gòu)的理財目標，提供全方位、綜合性的理財咨詢服務(wù)。理財規(guī)劃師通過深入了解客戶的財務(wù)狀況、生活現(xiàn)狀及未來規(guī)劃，制定并優(yōu)化個性化的理財方案，旨在幫助客戶實現(xiàn)財務(wù)安全和財務(wù)自由的目標。

【主要職責】

1、客戶咨詢與服務(wù)：為客戶提供專業(yè)的理財咨詢，根據(jù)客戶的投資偏好、風險承受能力等因素，量身定制理財方案。

2、方案制定與調(diào)整：全面分析客戶的財務(wù)現(xiàn)狀，結(jié)合市場趨勢和政策變化，制定切實可行的理財規(guī)劃方案。定期審視和調(diào)整方案，確保滿足客戶不斷變化的財務(wù)需求。

3、客戶維護與拓展：定期與客戶保持聯(lián)系，介紹新的金融服務(wù)和理財產(chǎn)品。積極開發(fā)新客戶，進行需求分析，形成分析報告，為營銷活動提供數(shù)據(jù)支持。

4、市場研究與教育：關(guān)注金融市場動態(tài)，研究各類投資產(chǎn)品，為客戶提供專業(yè)的市場分析和投資建議。舉辦投資分析講座、投資者教育、投資沙龍等活動，提升客戶的金融素養(yǎng)。

5、團隊協(xié)作與營銷：與營業(yè)部營銷團隊緊密合作，拓展營銷渠道，開展各類營銷活動。協(xié)助團隊完成月度、季度、年度銷售任務(wù)指標，提升客戶滿意度和忠誠度。

【任職要求】

1、 教育背景：本科及以上學歷，財務(wù)管理、經(jīng)濟學、金融學、會計學、法學等相關(guān)專業(yè)優(yōu)先。

2、專業(yè)知識：全面掌握各種金融工具及相關(guān)法律法規(guī)，熟悉股票、基金、債券、融資融券、期權(quán)等相關(guān)業(yè)務(wù)。

3、能力素質(zhì)：具備良好的溝通交流與理解能力、抗壓能力、思考分析和判斷能力。同時，需要擁有較強的關(guān)系管理能力、談判技巧及團隊協(xié)作能力。

4、資格認證：持有證券從業(yè)資格、理財師資格、基金交易資格等相關(guān)證書者優(yōu)先。

【職業(yè)發(fā)展路徑】

理財規(guī)劃師的職業(yè)發(fā)展路徑廣闊，可以從初級理財規(guī)劃師逐步晉升為高級理財規(guī)劃師。隨著工作經(jīng)驗的積累和能力的提升，成為收咨詢費的私人理財顧問。